企業疏通資金流的幾大法則

    對一個企業而言，有效解決資金困難，建立健康暢通的資金流
，顯然將在增加業務量
、拓展業務範圍方麵助企業一臂之力。那麼
，企業疏通資金流到底有哪些法則呢
？

　做好財務計劃

　在(zai)進(jin)行(xing)融(rong)資(zi)之(zhi)前(qian)，企(qi)業(ye)的(de)管(guan)理(li)者(zhe)特(te)別(bie)是(shi)財(cai)務(wu)人(ren)員(yuan)應(ying)對(dui)企(qi)業(ye)狀(zhuang)況(kuang)進(jin)行(xing)全(quan)麵(mian)考(kao)察(cha)。在(zai)這(zhe)一(yi)步(bu)驟(zhou)中(zhong)應(ying)該(gai)進(jin)行(xing)財(cai)務(wu)評(ping)價(jia)和(he)分(fen)析(xi)資(zi)金(jin)來(lai)源(yuan)
，即(ji)對(dui)企(qi)業(ye)經(jing)營(ying)狀(zhuang)況(kuang)進(jin)行(xing)簡(jian)要(yao)回(hui)顧(gu)，包(bao)括(kuo)：從經濟角度考慮市場正常與否;企業的市場地位;投入經營幾年來的毛利額;對設備或物資的不斷變化的需要;以及薪金、shuishouheqitazhuyaokaizhihesuoyoukenengyingxiangzijinxuqiudeyuqibianhua。tongshigenjucaiwujilu，jinxingyingkuiyuceheyuguzijinpinghengbiao
，yucexianjinliu。qiyeyaobenzhe“量入為出
、收支平衡、統籌調度”的原則
，通過資金計劃來調控餘缺，把資金資源用好


、用活、用足。資金收支計劃的編製要科學、可ke行xing和he合he理li
，要yao充chong分fen考kao慮lv各ge項xiang重zhong大da收shou支zhi項xiang目mu。在zai執zhi行xing過guo程cheng中zhong要yao嚴yan格ge控kong製zhi計ji劃hua外wai開kai支zhi項xiang目mu
，並bing跟gen蹤zong收shou入ru計ji劃hua的de同tong步bu落luo實shi情qing況kuang。每mei月yue末mo要yao對dui本ben月yue資zi金jin計ji劃hua的de執zhi行xing情qing況kuang進jin行xing分fen析xi和he考kao核he，以yi維wei護hu資zi金jin計ji劃hua的de嚴yan肅su性xing和he規gui範fan性xing。

　選擇合適的融資渠道

　企業可以采用的融資方式有：向交易夥伴融資
、向第三方商人融資、向金融機構融資或上市融資等。企業要提高融資渠道的多樣性
，根據具體情況靈活選擇各種方式的融資渠道。例如：民營出口型企業可以選擇出口打包貸款、進出口銀行發放的專項用於扶持機電產品和高新技術產品出口的中短期額度貸款、出口押彙、出口退稅質押貸款、國際保理
、出口信用保險
、進口開證(免保證金)、進口押彙

、開立遠期銀行承兌彙票
、辦理銀行承兌彙票貼現等。通過以上渠道的組合
，可以基本滿足民營出口型企業開展出口業務時對資金的需求。

　評估企業價值

　定ding期qi評ping估gu企qi業ye的de價jia值zhi，如ru每mei年nian都dou做zuo年nian報bao

，這zhe樣yang就jiu可ke以yi通tong過guo數shu據ju逐zhu年nian進jin行xing直zhi觀guan的de比bi較jiao。然ran而er，數shu字zi也ye會hui有you欺qi騙pian性xing。例li如ru

，一yi家jia企qi業ye如ru果guo最zui近jin賣mai掉diao了le一yi部bu分fen業ye務wu部bu門men，數shu字zi就jiu會hui很hen可ke觀guan。但dan是shi如ru果guo同tong將jiang來lai的de發fa展zhan和he未wei來lai的de利li潤run聯lian係xi起qi來lai，結jie果guo又you會hui怎zen樣yang呢ne?削xue減jian銷xiao售shou隊dui伍wu也ye能neng夠gou降jiang低di經jing營ying成cheng本ben。但dan是shi
，銷xiao售shou力li量liang減jian弱ruo很hen可ke能neng會hui給gei今jin後hou幾ji個ge月yue的de營ying業ye收shou入ru帶dai來lai一yi定ding影ying響xiang。因yin此ci，評ping估gu應ying充chong分fen考kao慮lv所suo有you因yin素su，隻zhi要yao這zhe些xie因yin素su與yu利li潤run
、企業發展、顧客增加

、競爭關係、行業地位和社會形象有關。評估也有助於決定是否應該尋求新貸款或其他融資形式，壯大企業或者使企業擴展到新的經營領域。

    進行有效的現金管理

　要有效降低資金使用成本，如對現金
、支(zhi)票(piao)和(he)其(qi)他(ta)可(ke)生(sheng)息(xi)應(ying)收(shou)款(kuan)項(xiang)要(yao)及(ji)時(shi)存(cun)進(jin)銀(yin)行(xing)。規(gui)定(ding)每(mei)月(yue)在(zai)同(tong)一(yi)時(shi)間(jian)上(shang)繳(jiao)發(fa)貸(dai)憑(ping)證(zheng)。不(bu)要(yao)把(ba)資(zi)金(jin)閑(xian)置(zhi)在(zai)無(wu)息(xi)或(huo)低(di)息(xi)賬(zhang)戶(hu)上(shang)，哪(na)怕(pa)是(shi)很(hen)短(duan)一(yi)段(duan)時(shi)間(jian)。迅(xun)速(su)支(zhi)付(fu)各(ge)種(zhong)票(piao)據(ju)，最(zui)好(hao)在(zai)最(zui)後(hou)期(qi)限(xian)以(yi)前(qian)支(zhi)付(fu)，以(yi)保(bao)持(chi)良(liang)好(hao)的(de)信(xin)用(yong)。盡(jin)可(ke)能(neng)用(yong)現(xian)金(jin)支(zhi)付(fu)或(huo)及(ji)早(zao)付(fu)款(kuan)
，以(yi)便(bian)充(chong)分(fen)享(xiang)用(yong)供(gong)應(ying)廠(chang)商(shang)和(he)合(he)同(tong)廠(chang)家(jia)提(ti)供(gong)的(de)折(zhe)扣(kou)。與(yu)債(zhai)權(quan)人(ren)和(he)顧(gu)客(ke)間(jian)保(bao)持(chi)緊(jin)密(mi)聯(lian)係(xi)，迅(xun)速(su)解(jie)決(jue)與(yu)支(zhi)付(fu)有(you)關(guan)的(de)麻(ma)煩(fan)。讓(rang)債(zhai)權(quan)人(ren)充(chong)分(fen)了(le)解(jie)企(qi)業(ye)的(de)業(ye)務(wu)性(xing)質(zhi)、季節因素和其他可能幹擾現金流的問題。

　強化應收賬款管理

　隨著企業業務的不斷拓展，因商業信用賒銷引起的逾期應收、yufuzhangkuan
，yinshichangshunxiwanbianzaochengdechangqizhixiaoyakushangpin，yichengweizijinchendiandeliangdananti。yaotigaozichanyunxingzhiliang，jiuyidingyaojiangzheliangkuaidaizhidezichanpanhuo
，shiqicanjiazhengchangdeliudongxunhuan。

　要強化資金風險意識
，重視客戶資信調查、嚴格控製結算方式
、強化合同管理。在內部建立對應收賬款的動態管理製度
、對dui追zhui債zhai部bu門men的de獎jiang勵li製zhi度du，以yi及ji業ye務wu人ren員yuan的de獎jiang金jin與yu應ying收shou賬zhang款kuan掛gua鉤gou等deng製zhi度du
，充chong分fen運yun用yong信xin用yong保bao險xian，減jian少shao風feng險xian。此ci外wai，民min營ying企qi業ye特te別bie是shi大da的de集ji團tuan公gong司si可ke以yi借jie鑒jian商shang業ye銀yin行xing經jing營ying運yun作zuo機ji製zhi
，按an照zhao“總量控製、逐步跟蹤、有償使用、效益優先”的資金管理原則，建立統一的資金調度中心，將對子公司(業務部)資金授信額度與銷售計劃、投資
、積累掛鉤，壓縮不合理的資金占用情況，提高資金使用效益。