全國
手機版|
關注公眾號|
下載手機APP
項目背景
近jin年nian來lai，我wo國guo跨kua境jing電dian商shang展zhan開kai迅xun猛meng，顯xian現xian出chu了le強qiang壯zhuang的de外wai貿mao帶dai動dong作zuo用yong，成cheng為wei對dui外wai貿mao易yi高gao質zhi量liang展zhan開kai的de重zhong要yao抓zhua手shou。在zai跨kua境jing電dian商shang海hai外wai倉cang的de運yun營ying過guo程cheng中zhong，倉cang儲chu物wu流liu的de穩wen定ding性xing和he經jing濟ji性xing成cheng為wei左zuo右you事shi務wu展zhan開kai的de重zhong要yao因yin素su。為wei支zhi撐cheng跨kua境jing電dian商shang展zhan開kai，我wo國guo商shang務wu部bu鼓gu勵li多duo元yuan主zhu體ti建jian造zao海hai外wai倉cang，完wan善shan全quan球qiu服fu務wu網wang絡luo。
X公司是我國一家從事互聯網數據分析與發掘，以及移動核算的科技驅動型跨境電商企業，在亞馬遜等幹流跨境電商渠道進行出售。X公(gong)司(si)在(zai)歐(ou)洲(zhou)廣(guang)泛(fan)展(zhan)開(kai)電(dian)商(shang)事(shi)務(wu)，由(you)我(wo)國(guo)代(dai)加(jia)工(gong)廠(chang)進(jin)行(xing)訂(ding)單(dan)式(shi)出(chu)產(chan)，再(zai)經(jing)過(guo)自(zi)有(you)的(de)物(wu)流(liu)體(ti)係(xi)經(jing)亞(ya)馬(ma)遜(xun)的(de)海(hai)外(wai)倉(cang)配(pei)送(song)至(zhi)終(zhong)端(duan)客(ke)戶(hu)。因(yin)為(wei)亞(ya)馬(ma)遜(xun)海(hai)外(wai)庫(ku)房(fang)容(rong)缺(que)少(shao)，X公司產品出售受到製約，故擬在歐洲建造海外倉，提高公司展開的競賽優勢。
歸納考慮X公司的主要產品特性及企業實力，結合項目當地的經濟展開情況、電子商務商場展開趨勢和倉儲商場需求，終究決定建造一占地麵積約2.4萬m2、總容積5萬m3庫房。項目施行內容包含庫房建造、智能庫房體係模塊處理構建、建成後項目運營，項目建造所需水、電、排汙、通訊等配套設備規劃完善，具有建造可行性，且整體條件可滿意建成後的運營需求。
可行性分析
項目的可行性研究報告是金融機構判斷是否供給融資的重要依據。該項目可行性研究報告顯現，項目出資建造方針清晰、建造條件具有、盈餘才能傑出，將完結傑出的歸納效益，符合“小而美”項目建造整體要求，項目建造十分必要也切實可行。
一、具有較強的經濟性
項xiang目mu整zheng體ti出chu資zi額e較jiao少shao，動dong態tai出chu資zi回hui收shou期qi較jiao短duan，財cai務wu淨jing現xian值zhi較jiao好hao，償chang債zhai才cai能neng較jiao強qiang，財cai務wu內nei部bu收shou益yi率lv大da於yu危wei險xian本ben錢qian回hui報bao率lv，具ju有you一yi定ding盈ying餘yu才cai能neng，自zi建jian庫ku房fang具ju有you經jing濟ji可ke行xing性xing。
二、提高世界競賽力
項目建成後，合作智能化信息處理體係和無人作業體係，可以明顯提高物流效率、下降成本，大幅提高X公司的世界競賽力，符合國家支撐跨境電商展開的政策。同時，可大幅提高發貨及退換貨的時效性，提高顧客的購物體驗感。
三、創造社會效益
海hai外wai倉cang項xiang目mu建jian造zao將jiang帶dai動dong地di點dian國guo疫yi後hou經jing濟ji展zhan開kai，屬shu地di化hua收shou購gou和he建jian造zao將jiang促cu進jin居ju民min作zuo業ye，新xin建jian自zi動dong化hua物wu流liu體ti係xi將jiang提ti高gao地di點dian國guo物wu流liu倉cang儲chu業ye專zhuan業ye化hua服fu務wu水shui平ping，部bu分fen庫ku房fang外wai租zu還hai將jiang緩huan解jie當dang地di物wu流liu壓ya力li，具ju有you傑jie出chu的de社she會hui效xiao益yi。
商業模式和融資立異
鑒於X公司缺少海外工程處理和施行經曆，其主要財物集中在我國，且歐洲項目公司新組成，較難取得歐洲低利率信貸支撐。因此，X公司與我國具有歐洲當地施工處理經曆的總承包商T公司協作，立異商業模式，並活躍建立融資結構。
一、商業模式
我wo國guo信xin保bao針zhen對dui跨kua境jing電dian商shang賣mai家jia輕qing財cai物wu的de特te色se，發fa揮hui對dui外wai承cheng包bao工gong程cheng職zhi業ye優you勢shi，立li異yi建jian立li中zhong長chang期qi出chu口kou買mai方fang信xin貸dai穩wen妥tuo融rong資zi結jie構gou，由you在zai項xiang目mu地di點dian國guo有you在zai建jian項xiang目mu且qie履lv約yue較jiao好hao的deT公司作為總承包方。項目由T公司與X公司歐洲項目公司簽署EPC總包合同，EPC中的“E”規劃和“C”建造由T公司直接擔任，“P”收購由T從X公司指定收購。T公司展開規劃和建造作業主要依托屬地化資源，由當地企業展開項目規劃和承建，T公司擔任履約處理。
二、融資結構
針對上述項目特色和商業模式，X公司挑選歐洲某銀行牽頭組成的銀團為項目供給融資。融資行規劃的融資結構為：X公司在歐洲設立的項目公司作為業主方和借款人，X公司及其相關公司作為擔保方，我國信保為項目承保中長期出口信譽穩妥。X公司歐洲項目公司投入項目的本錢金和融資銀行借款按工程進展劃撥至T公司在當地成立的子公司銀行賬戶，用於付出項目的規劃費、工程款和設備收購費。
三、融資立異
該項目是我國信保首單運用中長期出口信譽穩妥支撐的海外倉事務，是穩外貿展開的重要舉措，也是融資立異支撐“小而美”項目的重要突破。
1.充分防備項目融資的批閱危險
在對融資方案、擔保條件、融資金額和融資成本進行充分交流的基礎上，X公司歐洲項目公司與意向購買地塊的土地持有者簽署了土地意向購買協議，約好土地優先購買權，T公司處理對外工程承包商會的支撐函，雙方簽訂EPC商務合同。同時結合國家相關部委批閱要求，Xgongsitiqianyuwoguoxinbaoherongzixingjinxingleshenruduijie，xiangxizhenglixiangmurongziguochengzhongdezhongyaojiedian，tiqianzuohaozuoyejihuabingshishitiaozheng，quebaozaiyuehaoshijianneiqudechengbaoyixianghan，tuidongqianshurongzixieyi。
2.發揮總承包商優勢助力項目融資
因為X公司缺少海外項目融資經曆，為盡快完結項目融資封閉，T公(gong)司(si)充(chong)分(fen)發(fa)揮(hui)總(zong)承(cheng)包(bao)商(shang)海(hai)外(wai)項(xiang)目(mu)施(shi)行(xing)經(jing)曆(li)，深(shen)度(du)參(can)與(yu)項(xiang)目(mu)融(rong)資(zi)相(xiang)關(guan)作(zuo)業(ye)。一(yi)起(qi)完(wan)結(jie)了(le)項(xiang)目(mu)地(di)點(dian)地(di)塊(kuai)的(de)選(xuan)址(zhi)和(he)勘(kan)探(tan)作(zuo)業(ye)，與(yu)當(dang)地(di)政(zheng)府(fu)部(bu)門(men)交(jiao)流(liu)項(xiang)目(mu)準(zhun)證(zheng)處(chu)理(li)和(he)土(tu)地(di)展(zhan)開(kai)規(gui)劃(hua)，對(dui)接(jie)地(di)點(dian)國(guo)規(gui)劃(hua)院(yuan)出(chu)具(ju)項(xiang)目(mu)概(gai)念(nian)規(gui)劃(hua)圖(tu)，擬(ni)定(ding)項(xiang)目(mu)技(ji)能(neng)要(yao)求(qiu)，編(bian)製(zhi)施(shi)工(gong)技(ji)能(neng)方(fang)案(an)和(he)成(cheng)本(ben)報(bao)價(jia)，合(he)作(zuo)融(rong)資(zi)行(xing)落(luo)實(shi)融(rong)資(zi)條(tiao)件(jian)等(deng)作(zuo)業(ye)。在(zai)項(xiang)目(mu)融(rong)資(zi)作(zuo)業(ye)展(zhan)開(kai)中(zhong)整(zheng)理(li)重(zhong)要(yao)節(jie)點(dian)作(zuo)業(ye)，建(jian)立(li)常(chang)態(tai)化(hua)交(jiao)流(liu)機(ji)製(zhi)。總(zong)承(cheng)包(bao)商(shang)的(de)深(shen)度(du)參(can)與(yu)不(bu)僅(jin)縮(suo)短(duan)了(le)項(xiang)目(mu)融(rong)資(zi)的(de)封(feng)閉(bi)時(shi)間(jian)，也(ye)為(wei)後(hou)期(qi)項(xiang)目(mu)施(shi)行(xing)打(da)下(xia)了(le)傑(jie)出(chu)的(de)基(ji)礎(chu)。
3.立異項目融資信譽結構和危險確保
針對X公司輕財物特色和海外倉項目特色，在項目推動過程中，我國信保經過天津外貿歸納服務渠道為X公司歐洲項目公司供給授信支撐。經過項目財物典當、償債準備金賬戶和X公司母公司擔保等增信辦法，完善信譽結構，立異運用跨境電商渠道訂單和出售大數據論證項目經濟可行性，協助X公gong司si歐ou洲zhou項xiang目mu公gong司si完wan善shan出chu資zi海hai外wai倉cang的de國guo內nei和he東dong道dao國guo合he規gui性xing文wen件jian，終zhong究jiu完wan結jie承cheng保bao。出chu口kou買mai方fang信xin貸dai由you融rong資zi行xing付fu出chu項xiang目mu款kuan項xiang，總zong承cheng包bao商shang即ji期qi收shou彙hui，相xiang當dang於yu現xian彙hui結jie算suan，可ke有you效xiao躲duo避bi彙hui率lv危wei險xian。此ci外wai，項xiang目mu投tou保bao出chu口kou買mai方fang信xin貸dai穩wen妥tuo賠pei償chang比bi例li較jiao高gao，具ju有you較jiao強qiang的de危wei險xian確que保bao才cai能neng。
4.合理挑選項目融資延付期限
在滿意要求的擔保條件、項目準證獲取、發起人取得土地權證等條件的基礎上，我國信保出具了承保意向函。在完結融資行內部的批閱決策後，融資行與X公司聘請的律師結合項目實際一起擬定了項目融資協議，並與X公司歐洲項目公司簽署了借款協議，我國信保出具正式保單，完結融資封閉，取得3000萬歐元融資支撐。結合項目建造期和海外倉運營效益，X公司合理挑選了6年的延付期限，進一步下降項目融資壓力和財務危險，活躍助力企業深耕歐洲商場，提高事務的核心競賽力和世界影響力。
融資後處理重點
在項目下一步施行過程中，相關方需掌握以下4個方麵，以確保項目高效有序施行。
一是強化項目進程中的出資、質量、進展操控，重視對可能發生的不利條件及變化因素的預測與防備對策，以確保項目如期完結。
二是與工程建造有關的各個方麵的組織協調作業應加快進行，合理地運用項目建造資金，確保資金不出現缺口，盡量優化規劃方案、操控建造規劃和規範。
三是嚴厲製定並履行建造資金處理製度，把好資金付出批閱關口，確保資金專款專用，防控資金付出危險。
四是項目建造運營過程中應活躍施行項目的危險防備和化解辦法，確保項目的危險等級處於危險可控區域，確保項目的順暢施行。
